Vede il quesito c'è lei cortesemente mi pone ha già in se una risposta che penso lei già conosca.
In ognuna delle situazioni descritte lei sarebbe seri problemi penali, e sopratutto nella seconda ipotesi.
Solo per sdrammatizzare dovrei dirle che avrebbe necessità di un avvocato esperto...
Il rinvenimento di somme di danaro o di titoli di credito, qualora connessi o riconducibili ad un'attività delittuosa può comportare il sequestro a fine di confisca.